Investice

Jak vytvořit diverzifikované portfolio pro dlouhodobý růst

20.10.2023

Diverzifikace je jedním z nejdůležitějších principů investování. Spočívá v rozložení investic do různých aktiv, čímž se snižuje riziko ztráty. Dlouhodobě diverzifikované portfolio má potenciál dosáhnout vyšších výnosů při nižší volatilitě.

Proč je diverzifikace důležitá?

  • Snižuje riziko: Když se jedno aktivum zhorší, může jiné zaznamenat růst.
  • Zvyšuje výnosy: Různá aktiva mají různé výnosové potenciály.
  • Chrání před inflací: Některá aktiva, jako jsou nemovitosti nebo komodity, mohou lépe odolávat inflaci.

Jak vytvořit diverzifikované portfolio

  1. Určete svůj investiční horizont: Dlouhodobé investování (více než 5 let) nabízí větší prostor pro růst a umožňuje větší riziko.
  2. Zhodnoťte svou toleranci k riziku: Vyšší tolerance k riziku umožňuje investovat do riskantnějších, ale potenciálně výnosnějších aktiv.
  3. Vyberte různé třídy aktiv:
    • Akcie: Reprezentují vlastnictví části společnosti.
    • Dluhopisy: Jsou dluhopisy vydané vládami nebo společnostmi.
    • Nemovitosti: Může to být přímý vlastnictví nemovitosti nebo investice do realitních fondů.
    • Komodity: Zahrnují zlato, ropu, zemědělské produkty atd.
    • Peníze: Hotovost nebo ekvivalenty hotovosti.
  4. Diverzifikujte v rámci třídy aktiv:
    • Akcie: Rozložte investice do různých sektorů, velikostí společností a regionů.
    • Dluhopisy: Diverzifikujte podle doby splatnosti, emitenta a úrokové sazby.
  5. Pravidelně rebalancujte: S časem se může váha jednotlivých aktiv ve vašem portfoliu změnit. Pravidelným rebalancováním zajišťujete, že vaše portfolio zůstává v souladu s vaším investičním plánem.

Tipy pro dlouhodobý růst

  • Dlouhodobé investování: Vyhněte se krátkodobým spekulacím.
  • Investice do indexových fondů: Nabízejí nízkou nákladovost a pasivní správu.
  • Automatické investování: Usnadňuje pravidelné investování.
  • Konsultujte odborníka: Finanční poradce vám může pomoci sestavit portfolio na míru.

Pamětejte: Investování s sebou nese riziko ztráty. Minulé výsledky nejsou zárukou budoucích. Před jakýmkoliv investičním rozhodnutím si důkladně prostudujte všechny informace nebo se poraďte s odborníkem.